公积金局投资计划下 基金去年增长近11％

欧美股市去年强劲攀高，推动公积金局投资计划（CPFIS）下的基金在2013年增长10.73％，略高于2012年的10.35％。

根据汤森路透（Thomson Reuters）旗下基金分析公司理柏（Lipper）的统计，公积金投资计划下的285只基金截至去年底的一年回报率平均为10.73％，三年回报率则是10.16％。

当中，单位信托基金的一年回报率为11.93％，三年回报率为11.60％。投资连结保单的一年和三年回报率分别是9.91％和9.21％。

理柏的数据显示，公积金投资计划下的基金在2013年从生物科技业股票投资中赚取的回报最大，高达70％，药剂与医疗业股票投资回报率也超过40％。投资美国股票、全球中型和小型股票和欧元区股票的回报率在去年也都超过30％。

至于去年投资亏损最大的领域则是黄金与贵金属业的股票投资，亏损超过40％，而新兴市场如印度尼西亚股市和泰国股市的投资，也在去年蒙亏10％至20％。

理柏亚洲区研究总监冯志源说：“自去年12月以来，美国联邦储备局已连续两度缩减量化宽松的规模。如果经济数据和家庭消费继续改善，量化宽松的缩减也将持续，预期美联储今年底将完全退市。退市行动已导致全球资金流动转向，许多新兴市场都受到冲击。虽然美国近期的经济数据好坏参半，但大前提是美元预期看涨，资金将回流当地。”

由于发达市场股市强劲，公积金投资计划的股票基金在去年的整体表现最好，回报率达14％，但债券基金陷入0.66％的投资亏损，至于混合资产类别资金的回报率则有8.48％。

至于投资连结保单，表现最好的也是股票投资，回报率14.82％，债券投资在去年亏损1.31％，混合型投资连结保单的回报率则为6.56％。

虽然全球股市在去年的整体表现突出，不过新加坡投资管理协会副主任成祥钦提醒投资者，无论在牛市或熊市，维持多元化分散风险的投资组合非常重要，不应拿供退休所用的公积金投资组合去冒太大风险追逐回报。

根据理柏所提供的数据，在本地销售，但不在公积金局投资计划下的基金截至去年底共有2842只，2013年的一年回报率是22.59％，三年回报率则是12.04％。

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