花旗理财与投资学习营教人打破“富不过三代”魔咒

新家园网资讯“富不过三代”这个说法是所有富贵家族及家族企业都想打破的魔咒。为帮助其客户的子女更有效理财及经营业务，花旗银行私人客户业务（Citigold Private Client，简称CPC）为客户年龄介于18岁至24岁的子女开办为期三天的训练营，通过投资游戏和专人讲课、教导他们有关理财、创业与企业管理，以及个人提升如形象管理和有效沟通方面的知识。

花旗新加坡总裁韩贵元昨天会见媒体时引述凯捷顾问公司（Capgemini）的2011年亚太财富报告调查结果，指本区域被继承的财富比率已经从前一年的11％提高至23％，而有多达88％的富裕人士认为他们的下一代并没有能力管理家族财富，因此花旗推出上述计划，向年轻的未来财富继承人传授宝贵的理财与投资知识。

这个名为明日领袖论坛（Future Leaders’ Forum）的计划昨天落幕，首批参与该计划的人数约30人，花旗将每年两次举办这个理财与投资学习营。

为未来合作伙伴关系铺路

韩贵元表示，向这些青年传授理财与企业管理知识，将使得跨代财富转移的过程更为顺畅。此外，这项计划也是刻意将参与人数限制在30至40人，目的是为他们提供一个可有效互相交流的平台，为未来达成合作伙伴关系铺路。

CPC的客户所拥有的可投资资产介于100万新元至1000万美元。韩贵元指出，上述计划相信是市场上首个针对这个阶层的客户子女的教育计划。他指出，花旗之前已经开始为其可投资资产超过1000万美元的私人银行客户提供类似的计划。

他指出，花旗目前约一半的CPC客户年龄介于40多岁到50多岁，他们的孩子年龄则介于18岁到24岁，未来相当可能接手父母的生意与资产。

在三天的学习营，参与者也有机会同花旗银行的管理层互动，以及到花旗的交易室以及彭博社的办公室参观。除了一年两度的学习营，花旗也会在其他时候举办同提升理财、商业管理和人际关系管理能力相关的活动。

刚大学毕业，今年22岁的张嘉文指出，这个课程对于没有财经背景的人来说是个建立基本财经知识的机会。即将进入大学，今年21岁的李嘉鸿则指出，他之前参与过其他银行的类似计划，不过参与的人数超过100人，因此指导员无从具针对性地教学。他也指出，花旗的这项计划涵盖面更广，包括不同资产类别，如股票与债券，激发他自行进行股票研究。

另外，年仅16岁的Avi则认为，这项计划除了教导他们如何理财，也教他们如何同他人沟通及如何穿着，这是学校里没有教的，却是对日常生活相当有帮助的技能。

花旗新加坡总裁韩贵元表示，多达88％的富裕人士认为他们的下一代并没有能力管理家族财富，因此花旗推出上述计划，向年轻的未来财富继承人传授宝贵的理财与投资知识。

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