瑞银瑞信推出财富管理服务“下一代计划”

7月30日消息，为了回应客户的这个需求，两家瑞士私人银行——瑞士银行（UBS）与瑞士信贷（Credit Suisse）为各客户主办了各种的“下一代计划”，希望能帮助客户的下一代，为交接做好准备。

例如瑞信的“年轻投资者计划”（Young Investors Program），目的是让这些第二代更善于管理财务。又如瑞银的“卓越领导力与发展系列”（LEADS）计划，则是在教导他们金融知识之余，也提供他们一个互相认识的平台，并学习一些软技巧。

瑞银财富管理超高净值客户服务部门亚太区主管卢彩云说：“我们在亚洲的财富管理客户很多都是创业家，所以他们的下一代需要懂得如何接管家族企业。对他们来说，能够管理生意并理解家族财富，是非常重要的。”

瑞银董事总经理郭彼得则表示，个别富裕人士的需要，与所关注的，都不一样，他们转移财富的方式也有所不同，瑞银推出的各种计划，就是为了满足客户在各方面的需求，同时为他们的下一代提供一个互相交流、建立网络的平台。

瑞银在亚太为客户提供这类计划已经十年，客户对这些活动的需求也越来越高，从开始时每年一项活动，增加到现在已有大约12种不同类型的活动。自2003年至今，有多达500名“下一代”参与了瑞银举办的这些活动。

活动针对18岁至25岁年轻人

瑞银日前在新加坡举办了“卓越领导力与发展系列”计划，这个为期四天的活动有50人参与，主要针对的是18岁到25岁的年轻人。

该行在接下来一年还会在香港、新加坡、中国和台湾等地区继续主办不同性质的计划与工作室，主题将围绕在接班人管理。其中一项，是今年8月将在新加坡举行的瑞银教育论坛，邀请全球主要大学的代表前来为即将上大学的年轻人分享大学的选择与职业发展道路等课题，帮助这些客户的孩子选择应该到哪一所大学念书，以及应该选修什么课程。

另一方面，瑞信私人银行亚太区家族办公室服务兼慈善顾问董事及主管洪智聪表示，该行观察到很多生意正变得区域化和国际化，同时面临一个时代的过渡期，但并不是所有下一代都做好接手家族生意的准备或愿意接手，加上投资与市场变得越来越复杂，因此对于下一代的教育日益重要。他说：“我们希望让客户的下一代理解，家族和下一代将面对的挑战，并提供如何解决这些问题的专业意见。我们的目的是教育超高净值客户的下一代，让他们做好准备接手家族的生意与财富。”

瑞信国际超高净值营销团队、年轻投资者计划经理瓦瑟曼（Sandra Wassermann）表示，瑞信的计划自十年前开办以来，客户对下一代的教育需求已迅速增加。

她指出，该行计划主要专注在基本金融知识，同时也传授如何管理家族生意的知识，并在计划中安排社交活动，促进参与者之间的网络联系。

瑞信的这些计划自2003年在瑞士推出以来，目前规模是原来的三倍，每年也在新加坡进行。如今，全球已有700人参与了这项计划。

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